多家金融機(jī)構(gòu)被金融監(jiān)管部門(mén)開(kāi)出大額罰單。

9月12日，國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)同時(shí)披露三批罰單，涉及多家全國(guó)性銀行、理財(cái)公司等金融機(jī)構(gòu)。值得注意的是，此次涉及的罰單金額較大，其中8家銀行合計(jì)被罰1.487億元，2家理財(cái)公司合計(jì)被罰1420萬(wàn)元，1家保險(xiǎn)公司被罰282.5萬(wàn)元。

從被罰原因來(lái)看，主要可分為以下幾類(lèi)：一類(lèi)是信息技術(shù)與系統(tǒng)管理缺陷；二是風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制薄弱；三是投資與理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)；四是數(shù)據(jù)治理與報(bào)送問(wèn)題。這些現(xiàn)象共同反映出部分金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)運(yùn)維及內(nèi)部監(jiān)督等方面存在不足，需加強(qiáng)全面合規(guī)體系建設(shè)。

多家銀行涉數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)

9月12日，據(jù)金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露，廣發(fā)銀行、恒豐銀行、民生銀行、中信銀行、光大銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行均被開(kāi)出百萬(wàn)元以上大額罰單，涉及監(jiān)管數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、理財(cái)業(yè)務(wù)等多項(xiàng)違規(guī)行為。

具體來(lái)看，廣發(fā)銀行主要違規(guī)行為包括“相關(guān)貸款、票據(jù)、保理等業(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等”，金融監(jiān)管總局對(duì)該行罰款6670萬(wàn)元，對(duì)該行2名相關(guān)責(zé)任人警告并罰款合計(jì)10萬(wàn)元。

恒豐銀行主要違規(guī)行為包括“相關(guān)貸款、票據(jù)、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等”，金融監(jiān)管總局對(duì)恒豐銀行罰款6150萬(wàn)元，其中4名相關(guān)責(zé)任人員被罰款合計(jì)25萬(wàn)元，另外2人遭警告。

民生銀行因“系統(tǒng)使用管控不到位、基礎(chǔ)軟件版本管理不足、生產(chǎn)運(yùn)維管理不嚴(yán)等”違規(guī)行為，被罰款590萬(wàn)元；光大銀行因“信息科技外包管理存在不足、監(jiān)管數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)等事項(xiàng)”被罰款430萬(wàn)元；建設(shè)銀行因“個(gè)別信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試不充分、信息科技外包管理存在不足等事項(xiàng)”被罰290萬(wàn)元；招商銀行也因數(shù)據(jù)安全管理不到位被監(jiān)管警告并罰款60萬(wàn)元。

理財(cái)、投資業(yè)務(wù)亦是違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”

券商中國(guó)記者注意到，此次罰單除了信息技術(shù)與系統(tǒng)管理缺陷、數(shù)據(jù)報(bào)送違規(guī)等行為外，理財(cái)和投資業(yè)務(wù)也是金融機(jī)構(gòu)普遍被罰的原因之一。

具體來(lái)看，華夏理財(cái)因“投資運(yùn)作不規(guī)范，系統(tǒng)管控不到位，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等”被罰款1200萬(wàn)元，2名責(zé)任人遭警告并合計(jì)罰款10萬(wàn)元。

中信銀行涉及“理財(cái)回表資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確、同業(yè)投資投后管理不到位等事項(xiàng)”被罰款550萬(wàn)元，同時(shí)該行旗下理財(cái)公司信銀理財(cái)，因“理財(cái)產(chǎn)品名稱(chēng)不規(guī)范、理財(cái)產(chǎn)品投資比例不符合監(jiān)管要求等事項(xiàng)”被罰款220萬(wàn)元。

除了銀行理財(cái)業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的投資業(yè)務(wù)違規(guī)也是一大原因。其中，恒大人壽保險(xiǎn)因“保險(xiǎn)資金運(yùn)用嚴(yán)重不合規(guī)、向關(guān)聯(lián)方輸送利益，投后管理不合規(guī)，報(bào)送的報(bào)告報(bào)表存在虛假記載等”違規(guī)遭到處罰，恒大人壽20名相關(guān)責(zé)任人員遭到警告并罰款共計(jì)282.5萬(wàn)元，值得注意的是，梁某被禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)，陳某被罰禁止10年進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)，朱某麟、曾某柏、劉某輝3人被禁止5年進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

除了商業(yè)銀行、理財(cái)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，中國(guó)進(jìn)出口銀行是本輪罰單中唯一一家政策性銀行。據(jù)金融監(jiān)管總局罰單，該行因“國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理不到位、薪酬支付管理不到位等事項(xiàng)”被罰款130萬(wàn)元。

責(zé)編：戰(zhàn)術(shù)恒

上版：劉珺宇

校對(duì)：祝甜婷