金融監管部門開出今年以來金額最大罰單！

9月5日下午，金融監管總局官網披露多條行政處罰信息，華夏銀行、浙商銀行、建信投資三家金融機構受到行政處罰，工商銀行原職員李某、易某彬2人均遭到禁業處罰。其中，華夏銀行因相關貸款、票據、同業業務管理存在多項違規，遭監管罰款8725萬元，這也是2025年至今開出的金額最大的金融業罰單。

券商中國記者從華夏銀行獲悉，該罰單系金融監管總局2023年對該行開展風險管理及內控有效性現場檢查之后，開出的行政處罰的決定書。華夏銀行回應稱，對于監管部門的處罰決定，該行誠懇接受；對于監管處罰問題，該行高度重視，將分析問題成因、落實各項整改指施，并對相關責任人員進行嚴肅問責。

華夏銀行被開出年內最大罰單

9月5日，金融監管總局披露的信息顯示，華夏銀行及相關責任人員因存在相關貸款、票據、同業等業務管理不審慎，監管數據報送不合規等違法違規行為，被罰款8725萬元。同時，該行陳某天、劉某新遭到警告，錢某華、何某、呂某梅、涂某被警告并罰款合計20萬元。

近日發布的2025年半年報顯示，華夏銀行上半年實現營業收入455.22億元，同比下降5.86%；實現歸母凈利潤114.7億元，同比下降7.95%。其中利息凈收入同比下降3.6%；手續費及傭金凈收入同比增長2.55%。

截至6月末，華夏銀行資產總額45496.25億元，比上年末增長3.96%。不良貸款余額386.7億元，比上年末增加7.56億元；不良貸款率1.6%，與上年末持平；撥備覆蓋率156.67%，較上年末下降5.22個百分點。

同日，金融監管總局還開出多張大額罰單。其中浙商銀行涉及違法違規行為主要是“相關互聯網貸款等業務管理不審慎”，對此該行被監管罰沒合計1130.8萬元，對相關責任人譚某飛予以警告。

其他類型機構方面，建信金融資產投資有限公司也因債轉股項目開展不審慎，服務收費定價程序不規范兩項違法違規行為被罰款85萬元，該公司相關責任人員徐某博遭禁止5年從事銀行業工作。

工行2名前職員遭禁業處罰

值得注意的是，原工商銀行員工李某、易某彬，分別被金融監管總局作出禁止5年從事銀行業工作、禁止7年從事銀行業工作的處罰，2人主要違法違規行為包括利用職務便利違規開展理財業務，嚴重違反審慎經營規則等。

據財新此前報道，2020年12月，工銀理財業務部門2人在辦公室同時被帶走，分別為固定收益部主持工作的投資經理李某（原資本處處長），而另一名是交易室主持工作的副處長易某彬。

上述報道顯示，2021年12月易某彬相關違規違法問題已經查明并已開庭審理。經查，易某彬違紀違法所得金額約為821萬元，被判有期徒刑7年，主要案由為工行資管部時期在委外業務中受賄。

2024年4月，據最高人民檢察院消息，工商銀行資產管理部原總經理顧建綱涉嫌貪污罪、受賄罪一案被提起公訴，他此前于2023年8月涉嫌嚴重違紀違法被查，并于2024年2月被開除黨籍和公職。

早在2019年，顧建綱出任工行全資子公司工銀理財的首任董事長，起初兼任工商銀行資管部總經理。2020年底，顧建綱辭任工銀理財董事長。

根據中央紀委國家監委對其“雙開”處罰的通報，顧建綱身為中管金融企業黨員領導干部，喪失理想信念，背棄初心使命，違反黨的政治紀律，處心積慮對抗組織審查，信仰缺失，長期參與迷信活動；毫無廉潔意識，違反中央八項規定精神和廉潔紀律，長期收受禮品禮金、借用管理服務對象車輛、違規接受宴請和旅游安排；享樂奢靡，熱衷高消費娛樂健身活動，并由商人老板報銷其個人花費；對黨不忠誠、不老實，違反組織紀律，不如實報告個人有關事項、在組織函詢中不如實說明問題，違規插手員工招聘并收受好處；業績觀不正，盲目自信，疏于管理，造成大額投資風險；違反生活紀律。以權謀私、公器私用、主動尋租，以金融投資為名，大肆收錢斂財。

校對：王錦程